Individuelle Vermögensberatung und -planung
Maßgeschneiderte Strategien für Ihre persönlichen Ziele und finanziellen Ambitionen.
Ihre Ziele. Unser Fokus.
Ganzheitliche Vermögensberatung
Wir betrachten Ihre finanzielle Situation aus einer 360-Grad-Perspektive, um eine optimal auf Sie abgestimmte Strategie zu entwickeln.
Finanzielle Bestandsaufnahme
Umfassende Analyse Ihrer aktuellen Vermögenssituation, einschließlich Vermögenswerten, Verbindlichkeiten, Cashflow und bestehenden Anlagen.
Zieldefinition
Gemeinsame Erarbeitung Ihrer kurz-, mittel- und langfristigen finanziellen Ziele, unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Lebensplanung.
Risikoprofil
Sorgfältige Ermittlung Ihrer individuellen Risikoneigung und -tragfähigkeit als Grundlage für eine ausgewogene Anlagestrategie.
Strategieentwicklung
Entwicklung einer personalisierten Vermögensstrategie, die Ihre Ziele, Risikoneigung und steuerliche Situation optimal berücksichtigt.
Implementierung
Sorgfältige Umsetzung der erarbeiteten Strategie mit regelmäßigen Abstimmungen und vollständiger Transparenz über alle Schritte.
Kontinuierliche Betreuung
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie an veränderte Lebensumstände, Marktbedingungen oder rechtliche Rahmenbedingungen.
Schlüsselbereiche unserer Vermögensberatung
Umfassende Betreuung in allen relevanten Bereichen der persönlichen Vermögensplanung.
Anlageberatung
Entwicklung und Umsetzung einer diversifizierten Anlagestrategie, die Ihre Renditeziele und Risikobereitschaft optimal in Einklang bringt.
Steueroptimierung
Strategien zur Minimierung Ihrer Steuerlast unter Berücksichtigung nationaler und internationaler Steuervorschriften, in enger Zusammenarbeit mit Steuerexperten.
Vorsorgeplanung
Entwicklung einer umfassenden Vorsorgestrategie, die Ihre Altersvorsorge, Krankenversicherung und weitere Absicherungen optimal koordiniert.
Nachfolgeplanung
Frühzeitige Planung der Vermögensübertragung an die nächste Generation unter Berücksichtigung familiärer, steuerlicher und rechtlicher Aspekte.
Immobilienstrategien
Beratung zu Immobilieninvestitionen, -finanzierung und -management als wichtiger Bestandteil Ihrer Vermögensdiversifikation.
Warum unsere Vermögensberatung?
Was uns von anderen Anbietern unterscheidet und Ihnen einen echten Mehrwert bietet.
Unabhängigkeit
Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir nicht an bestimmte Produkte gebunden und handeln ausschließlich in Ihrem Interesse.
Persönliche Betreuung
Ein persönlicher Berater steht Ihnen jederzeit zur Verfügung und kennt Ihre individuelle Situation im Detail.
Expertise & Erfahrung
Über 40 Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung und ein Team aus hochqualifizierten Spezialisten.
Langfristige Begleitung
Wir verstehen Vermögensberatung als langfristigen Prozess und begleiten Sie durch alle Lebensphasen und bei wichtigen finanziellen Entscheidungen.
Netzwerk von Spezialisten
Zugang zu einem umfassenden Netzwerk aus Steuerberatern, Rechtsanwälten und weiteren Experten für komplexe Fragestellungen.
Gebührenstruktur
Transparente und faire Honorare ohne versteckte Kosten.
Erstberatung
Unverbindliches Kennenlernen
- Persönliches Gespräch (ca. 60 Min.)
- Vorstellung unserer Dienstleistungen
- Erste Einschätzung Ihrer Situation
- Beantwortung Ihrer Fragen
Vermögensberatung
Einmalige Zahlung
- Umfassende Vermögensanalyse
- Erstellung Ihrer persönlichen Anlagestrategie
- Steueroptimierung
- Vorsorgeanalyse und -planung
- Detaillierter schriftlicher Bericht
- Präsentation und Besprechung
Vermögensverwaltung
Vom verwalteten Vermögen
- Alles aus der Vermögensberatung
- Aktive Vermögensverwaltung
- Regelmäßige Performance-Berichte
- Persönliche Betreuung
- Jährliche Strategieüberprüfung
Hinweis zu unseren Gebühren
Unsere Gebührenstruktur ist vollständig transparent. Bei der Vermögensverwaltung entstehen keine zusätzlichen Kosten wie Performancegebühren oder Transaktionskosten. Die genaue Verwaltungsgebühr hängt vom Vermögensvolumen und der Komplexität ab und wird individuell vereinbart. Ab einem Vermögen von CHF 2 Millionen gelten Sonderkonditionen.
"Die individuelle Vermögensberatung von Helvetia Treuhand hat mir geholfen, meinen finanziellen Kurs völlig neu auszurichten. Der ganzheitliche Ansatz und die persönliche Betreuung sind unvergleichlich. Seit fünf Jahren vertraue ich dem Team mein Vermögen an und bin mit den Ergebnissen äußerst zufrieden."
M. Berger
Unternehmer, Zürich
Kunde seit 2020
Häufig gestellte Fragen
Antworten auf die wichtigsten Fragen zu unserer Vermögensberatung.
Für wen ist Ihre Vermögensberatung geeignet?
Unsere Vermögensberatung richtet sich an anspruchsvolle Privatpersonen, Unternehmer und Familien, die eine individuelle und umfassende Betreuung ihrer finanziellen Angelegenheiten suchen. Besonders geeignet ist sie für Kunden mit komplexen Vermögens- und Steuersituationen oder solche, die bei wichtigen finanziellen Entscheidungen eine professionelle Zweitmeinung wünschen.
Wie läuft der Beratungsprozess ab?
Der Prozess beginnt mit einem unverbindlichen Erstgespräch, in dem wir Ihre Situation, Ziele und Bedürfnisse kennenlernen. Anschließend führen wir eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation durch und entwickeln auf dieser Basis eine maßgeschneiderte Strategie. Diese wird Ihnen in einem persönlichen Gespräch präsentiert und detailliert erläutert. Nach Ihrer Zustimmung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung und stehen Ihnen für regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen zur Verfügung.
Welche Informationen benötigen Sie für eine umfassende Beratung?
Für eine fundierte Beratung benötigen wir einen Überblick über Ihre aktuelle Vermögenssituation (Anlagen, Immobilien, Unternehmensbeteiligungen), Ihre Verbindlichkeiten, Ihren laufenden Einnahmen und Ausgaben sowie Ihre Vorsorgesituation. Zudem sind Informationen zu Ihrer steuerlichen Situation und zu Ihren persönlichen und finanziellen Zielen wichtig. Je vollständiger die Informationen, desto präziser kann unsere Beratung ausgerichtet werden.
Worin unterscheidet sich Ihre Beratung von der einer Bank?
Als unabhängiger Vermögensverwalter sind wir ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet und nicht an eigene Produkte oder Verkaufsziele gebunden. Wir bieten eine ganzheitliche Beratung, die weit über die reine Anlageberatung hinausgeht und alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation einbezieht. Zudem profitieren Sie von einer persönlichen Betreuung durch einen festen Ansprechpartner mit viel Zeit für Ihre individuellen Bedürfnisse.
Wie oft sollte die Vermögensstrategie überprüft werden?
Wir empfehlen eine jährliche Überprüfung Ihrer Vermögensstrategie, um sicherzustellen, dass sie weiterhin optimal auf Ihre Ziele und die Marktbedingungen abgestimmt ist. Zusätzlich sollte die Strategie bei wichtigen Lebensereignissen wie Heirat, Geburt von Kindern, Erbschaft oder Unternehmensverfauf angepasst werden. Wir beobachten Ihre Situation kontinuierlich und kommen bei Bedarf proaktiv mit Anpassungsvorschlägen auf Sie zu.
Bereit für eine professionelle Vermögensberatung?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch und entdecken Sie, wie wir Ihnen zu finanzieller Klarheit und einer optimalen Vermögensstrategie verhelfen können.
Individuelle Vermögensberatung in der Schweiz
Die individuelle Vermögensberatung nimmt in der Schweiz eine besondere Position ein, die tief in der Tradition des Landes als führendes Zentrum für Vermögensverwaltung verwurzelt ist. Die Kombination aus politischer Stabilität, wirtschaftlicher Stärke und einem ausgeprägten Verständnis für die Bedürfnisse vermögender Privatpersonen macht die Schweiz zum idealen Standort für eine umfassende und diskrete Vermögensberatung.
Der schweizerische Ansatz zur Vermögensberatung zeichnet sich durch seinen ganzheitlichen Charakter aus. Es geht weit über die reine Anlageberatung hinaus und umfasst alle relevanten Aspekte der finanziellen Planung: von der strategischen Vermögensallokation über steueroptimierte Strukturen bis hin zur generationenübergreifenden Nachfolgeplanung. Dieser umfassende Ansatz trägt der Komplexität moderner Vermögenssituationen Rechnung und berücksichtigt die vielfältigen Verflechtungen zwischen verschiedenen Vermögensbereichen.
Ein weiteres Merkmal der Schweizer Vermögensberatung ist die ausgeprägte Individualität. Es gibt keine Standardlösungen – jede Strategie wird sorgfältig auf die spezifischen Bedürfnisse, Ziele und die Risikoneigung des Kunden abgestimmt. Diese Maßarbeit erfordert ein tiefes Verständnis der persönlichen und finanziellen Situation des Kunden und eine enge, vertrauensvolle Zusammenarbeit zwischen Berater und Kunde.
Die Schweiz bietet zudem ein stabiles rechtliches und regulatorisches Umfeld, das Rechtssicherheit für langfristige Vermögensplanung bietet. Die sorgfältige Berücksichtigung steuerlicher Aspekte ist ein integraler Bestandteil der Vermögensberatung, die darauf abzielt, das Vermögen nicht nur zu erhalten und zu mehren, sondern auch effizient von einer Generation zur nächsten zu übertragen.
Die Digitalisierung hat auch in der traditionell persönlich geprägten Schweizer Vermögensberatung Einzug gehalten. Moderne Technologien ermöglichen eine verbesserte Vermögensanalyse, einen transparenten Überblick über die Vermögensentwicklung und eine effizientere Kommunikation. Dennoch bleibt der persönliche Kontakt das Herzstück der Beratungsbeziehung – ergänzt, nicht ersetzt, durch digitale Lösungen.
Ein besonders wertvoller Aspekt der Schweizer Vermögensberatung ist die Unabhängigkeit. Unabhängige Vermögensberater sind nicht an eigene Produkte gebunden und können aus der gesamten Bandbreite verfügbarer Lösungen die für den Kunden optimale Strategie entwickeln. Diese Unabhängigkeit, gepaart mit einer transparenten Gebührenstruktur, schafft Vertrauen und stellt sicher, dass die Interessen des Kunden stets im Mittelpunkt stehen.
Die individuelle Vermögensberatung in der Schweiz vereint somit Tradition und Innovation, persönliche Betreuung und modernste Analyse-Tools, lokale Expertise und globale Perspektive. Sie bietet anspruchsvollen Privatpersonen eine umfassende und maßgeschneiderte Unterstützung bei allen finanziellen Entscheidungen – und das mit der Diskretion, Präzision und Zuverlässigkeit, für die die Schweiz weltweit bekannt ist.